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배당 ETF (Dividend ETF)
배당 ETF는 일정한 배당수익을 목적으로 운용되는 펀드로, 일반적으로 배당성향을 가진 기업에 투자합니다. 즉, 배당률이 높거나 높아지거나 안정적인 기업을 찾아 투자하는 상장지수펀드로 이해하시면 좋겠습니다. 또한 아래의 내용은 2023년 3월을 기준으로 작성되어 운용규모, 수익률 등은 상시변동할 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.
- 미국증시에서 거래되는 배당 ETF는 약 3352억 4천만 달러 규모의 자산을 운용하고 있으며 평균 운용보수는 0.52%입니다.
- 가장 큰 배당 ETF는 Vanguard의 VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF)로 약 629억 6천만 달러(한화 약 81조 8,480억 원)의 자산을 운용하고 있습니다.
- 개인적으로 배당 ETF는 견조한 사업구조를 가지고 배당성향을 가질 정도로 주주친화적인 기업으로 포트폴리오를 구성하는 것이 가장 이상적이라 생각합니다. 그렇기에 1년 이내의 단기 매매를 위한 수익률 상위보다 많은 기관과 투자자들의 선택을 받은 운용규모 상위 ETF를 알아보도록 하겠습니다.
운용규모 상위 TOP3 배당 ETF
- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
: VIG는 10년 이상 연간 배당금이 증가한 미국 기업의 시가총액을 추종하는 배당 ETF입니다. 2023년 3월 기준 약 634억 4천만 달러의 시가총액으로 한화를 기준으로 약 83조 원의 규모로 운용되고 있습니다. - Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
: VYM는 런던 증권거개소에 상장되어 있는 주식, FTSE(Financial Times Stock Exchange)의 고배당주 지수를 추종하는 배당 ETF입니다. 2023년 3월 기준 약 475억 7천만 달러의 시가총액으로 한화를 기준으로 약 63조 원의 규모로 운용되고 있습니다. - Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
: SCHD는 배당금을 지급하는 미국 주식 100개의 시가총액을 추종하는 배당 ETF입니다. 2023년 3월 기준 약 451억 1천만달러의 시가총액으로 한화를 기준으로 약 59조 원의 규모로 운용되고 있습니다.
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Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
- VIG는 배당금이 증가하는 기업으로 포트폴리오를 구성하며 NASDAQ US Dividend Archievers Select Index를 추종합니다. 즉, 배당금이 증가하기 위한 기업수익 증가 혹은 배당성향이 높은 주주친화적인 기업에 분산투자한다는 것으로 이해하시면 좋겠습니다.
- VIG는 지난 10년간 배당금 지급액이 증가한 미국 상장기업을 선정하고, 연간 배당수익률을 기준으로 상위 25% 초과 수익률 기업을 제외합니다. 즉, VIG는 기업의 성장 속에서 주주친화적인 기업을 선별하여 투자한다는 것으로 이해하시면 좋겠습니다.
- VIG의 포트폴리오는 개별 주식이 시가총액의 4% 이내로 제한되어 있으며 가중치(종합지수)는 매년 재구성됩니다.
- 위와 같은 포트폴리오 구성으로 VIG는 기업의 성장으로 인한 평균적인(극단적인 수익률을 추구하지 않는) 평가이익 및 배당의 균형을 갖추었다는 평가를 받습니다.
VIG 주요 포트폴리오 (2023년 3월 기준)
| 기업명 (티커) | 비율 |
| UnitedHealth Group Incorporated (UNH) | 3.71% |
| Microsoft Corportation (MSFT) | 3.57% |
| JPMorgan Chase & Co. (JPM) | 3.51% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3.34% |
| Visa Inc. Class A (V) | 2.9% |
| Procter & Gamble Company (PG) | 2.74% |
| Home Depot, Inc. (HD) | 2.56% |
| Msstercard Incorporated Class A (MA) | 2.53% |
| Broadcom Inc. (AVGO) | 2% |
| PepsiCo, Inc. (PEP) | 1.99% |
Vanguard High Dividend Yield (VYM)
- VYM은 높은 배당 수익률에 대한 다각적이고 보수적으로 접근하는 포트롤리오를 구성합니다. 기업의 이전 성향과는 상관없이 향후 12개월 동안 예상 배당금에 따라 순서를 매기고, 그중 절반정도를 포트폴리오에 편입합니다.
- VYM은 위에 설명한 VIG보다 포트폴리오를 구성하는 기업들의 히스토리 및 건정성이 다소 약할 수 있으며, 포트폴리오에 편입된 종목들의 변동성에 따라 현재가치가 하락할 수 있습니다.
- VYM은 광범위한 대상으로 향후 배당수익금을 극대화하는 포트폴리오 구성 접근방법을 선호하시는 분들에게 적합하다고 판단됩니다.
VYM 주요 포트폴리오 (2023년 3월 기준)
| 기업명 (티커) | 비율 |
| Exxon Mobil Corporation (XOM) | 3.26% |
| JPMorgan Chase & Co. (JPM) | 3.01% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 2.9% |
| Procter & Gamble Company (PG) | 2.34% |
| Chevron Corporation (CVX) | 2.24% |
| Home Depot, Inc. (HD) | 2.20% |
| AbbVie, Inc. (ABBV) | 1.96% |
| Merck & Co., Inc. (MRK) | 1.93% |
| Eli Lilly and Compnay (LLY) | 1.89% |
| Bank of America Corp (BAC) | 1.73% |
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
- SCHD는 배당과 함께 시가총액을 반영하여 포트폴리오를 구성합니다. 즉, 지난 10년간 배당금을 지급한 이력이 있는 기업들을 대상으로 시가총액이 높은 기업들을 선별합니다.
- SCHD는 시가총액 이외에도 몇가지 보조지표를 참고하여 포트롤리오를 구성합니다. 참고하는 보조지표는 현금흐름대비 부채비율, ROE(자기자본이익률), 배당수익률, 배당증가율입니다. 즉, SCHD는 지속가능한 재정건전성을 확보한 기업들 중에 배당성향을 가진 양질의 기업에 초점을 맞추어 포트폴리오를 구성합니다.
- 개별 기업의 비중은 4%, 특정산업의 비중은 25% 내외 수준으로 제한되며 분기 및 연간으로 지표들을 검토하여 포트폴리오를 재구성합니다.
SCHD 주요 포트폴리오 (2023년 3월 기준)
| 기업명 (티커) | 비율 |
| AbbVie, Inc. (ABBV) | 4.25% |
| Cisco Systems, Inc. (CSCO) | 4.25% |
| Texas Instruments Incorporated (TXN) | 4.21% |
| PepsiCo, Inc. (PEP) | 4.2% |
| United Parcel Service, Inc. Class B (UPS) | 4.2% |
| Verizon Communications Inc. (VZ) | 4.14% |
| Coca-Cola Company (KO) | 4.12% |
| Pfizer Inc. (PFE) | 4.06% |
| Broadcom Inc. (AVGO) | 4.05% |
| Home Depot, Inc. (HD) | 4.04% |
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